Une approche structurée pour vos finances
Nous ne croyons pas aux solutions miracles. Notre méthode repose sur des bases solides et des étapes concrètes pour construire un budget qui vous ressemble vraiment.
Pourquoi nos clients progressent
On entend souvent parler de méthodes révolutionnaires qui promettent des résultats instantanés. La réalité ? Les finances personnelles demandent du temps et de la réflexion.
Depuis 2019, nous avons accompagné plus de 300 personnes dans la mise en place de leur budget. Ce qui fait la différence, c'est la clarté des objectifs et la régularité dans le suivi – pas des formules magiques.
Notre approche combine analyse pratique et planification progressive. Rien de spectaculaire, mais des résultats concrets qui se construisent mois après mois.
Les trois fondations de notre méthode
Pas de jargon compliqué. Juste trois principes que nous appliquons systématiquement avec chaque personne qui franchit notre porte.
Analyse de la situation réelle
Beaucoup commencent par fixer des objectifs sans vraiment comprendre d'où ils partent. On prend le temps d'examiner vos revenus, dépenses récurrentes et habitudes actuelles avant de proposer quoi que ce soit.
Objectifs adaptés à votre vie
Un budget qui fonctionne pour quelqu'un d'autre ne fonctionnera pas forcément pour vous. Nous construisons un plan qui correspond à vos priorités personnelles et à votre rythme de vie – pas à un modèle théorique.
Suivi régulier et ajustements
Les premiers mois sont toujours une phase d'apprentissage. On révise ensemble ce qui fonctionne, on ajuste ce qui coince. C'est normal de devoir adapter son approche en cours de route.
Comment ça se passe concrètement
Premier rendez-vous d'évaluation
On discute de votre situation actuelle sans jugement. Revenus, dépenses fixes, projets à court et moyen terme. Ça dure environ 90 minutes.
Construction du cadre budgétaire
Avec les informations recueillies, nous créons une structure adaptée. Catégories de dépenses, montants alloués, marges de flexibilité. Vous recevez un document clair à suivre.
Mise en pratique accompagnée
Les trois premiers mois, on se voit régulièrement pour suivre votre progression. On identifie les points de friction et on ajuste le plan si nécessaire.
Autonomie progressive
L'objectif est que vous deveniez autonome dans la gestion de votre budget. On espace les rendez-vous progressivement jusqu'à ce que vous n'ayez plus besoin d'accompagnement constant.
Élise Dufresne
Conseillère principale
Une expertise construite sur le terrain
Élise travaille avec nous depuis 2021. Avant ça, elle a passé six ans dans une banque coopérative où elle aidait les clients à restructurer leurs finances. Ce qui la caractérise ? Une patience remarquable et une capacité à expliquer les choses simplement.
Elle ne vous dira jamais quoi faire avec votre argent. Par contre, elle vous posera les bonnes questions pour que vous preniez vos propres décisions de manière éclairée. C'est cette approche qui fait que beaucoup de nos clients continuent à la consulter même après avoir atteint leurs objectifs initiaux.
En 2025, Élise anime également nos ateliers trimestriels sur la planification à long terme. Ces sessions permettent d'approfondir certains aspects du budget sans engagement supplémentaire pour nos clients actuels.
Prêt à commencer votre planification ?
Nos prochaines sessions d'accompagnement débutent en septembre 2025. Les places sont limitées à 15 participants pour garantir un suivi de qualité.
Réserver un premier échange